通訊詐騙太倡狂 浙江多銀行多角度出招防詐騙

　　原標題：通訊詐騙太倡狂 浙江多銀行多角度出招防詐騙

　　“錢匯出去了，就突然清醒了。只剩下‘悔’了。”這幾乎每一位採訪對象在接受記者採訪時都會表達的無奈。

　　近年來，全國通訊(網路)詐騙犯罪持續高發，浙江也不例外，通訊詐騙成為影響群眾安全感的一個重要因素。如何防範和打擊電訊詐騙也已成為浙江省政府相關單位及銀行業的一個重要工作。

　　通訊詐騙花招多

　　“師傅，別匯錢，對方是騙子！”但客戶將自己反鎖在防護艙內，對勸阻始終不理睬。

　　這是發生在某大行樂清虹橋支行大堂經理身上的事情。該大堂經理向記者表示，當時一名兄弟行保安跑過來説有名遭遇詐騙的客戶剛到該網點匯款，她趕過去，發現了正在防護艙裏邊操作邊通話的男子，立即上前不停拍打艙門，卻毫無回應。

　　直到民警趕到現場，這位李姓客戶表示和他通話的是“溫州銀聯總監”，這位“總監”告訴他銀行卡不安全，必須將錢儘快轉入“安全賬戶”，放進自助存款機的9000元錢正是他一年來攢下來的血汗錢。

　　該大堂經理表示，李先生還是執拗匯錢，最後民警只好先帶其到派出所做筆錄，面對類似案例，李先生才明白自己真是遇到了騙子。

　　面對如此常見的騙局，李先生還是對詐騙案半信半疑。相信這不是單發生在李先生身上的“怪事”，記者走訪杭州諸多派出所時，就有不少受害者表達了同樣的感受。

　　除卻上述詐騙團夥利用“溫州銀聯總監”的頭銜外，還有利用淘寶技術客服、派出所負責人、表親等各式頭銜進行詐騙。根據某銀行向中新網記者提供的材料，在浙江嵊州市石璜鎮一村民夏某還因為被告知其進行了海洛因販毒需要銀行轉賬匯錢來進行案件的調查的事件。

　　10月浙江省政協“打擊防範通訊(網路)詐騙”重點提案辦理工作座談會上公佈，2011年以來，省公安機關不間斷開展打擊通訊(網路)詐騙的專項行動，共破獲刑事案件2.9萬多起，抓獲犯罪嫌疑人3764名，摧毀犯罪團夥498個，並通過採取當面勸阻和凍結賬戶等措施，分別挽回7824人3.14億余元和2985個賬戶3.26億余元的損失。

　　杭州市公安局介紹，從今年1月到8月杭州共計發生通訊詐騙案件2214起，發案數同比下降，但是損失的金額卻上升，累計損失金額達6634萬元。

　　通訊詐騙現今規模之龐大，受騙群眾之廣泛以及詐騙金額之大，已經引起了各方的關注。不少受騙者表示，現在手機上陌生來電都已經不再也不敢接。

　　杭州市拱宸橋派出所相關負責人就向記者表示，現在新聞上、報紙上、網路上到處都是防詐騙的預警，更有活生生的案例擺在眼前，但是來辦理受害的案件還是沒有停止過。詐騙方式之多樣也是其前所未見的。在其接受的案件中，詐騙金額從幾百萬到幾千不等；詐騙方式有釣魚網站、網銀動態密碼獲取、銀行直接匯款等多種方式。

　　該警官表示，市民在面對陌生電話及網址時一定要留個心眼，保持頭腦清醒。一旦涉及到密碼告知、匯款提示等都一定要多轉幾個彎，多問問身邊的親朋好友，不行就直接致電公安。

　　銀行出招截斷詐騙

　　隨著通信、網際網路和銀行業務的快速發展，以此為媒介的通訊網路詐騙犯罪增長勢頭洶湧，浙江省政協十一屆二次會議第503號提案《建設高效智慧可持續的打擊防範通訊信網路詐騙系統》，將通訊詐騙高度重視。

　　10月，在浙江省政協“打擊防範通訊(網路)詐騙”重點提案辦理座談會上，浙江銀監局副局長龔明華表示，目前金融機構積極採取措施，在轉賬、匯款這些環節有效防止客戶上當受騙。金融監管部門也聯合公安部門建立了銀行業金融機構賬戶資金的緊急查詢、凍結的工作機制，這一機制在工行、農行、中行、建行等四大國有銀行建立後取得了良好效果，今年還將延伸到所有的各類銀行業金融機構。

　　“金融監管部門還將和公安部門共同研究，與銀行業金融機構建立專線，建立更加快捷、迅速的網路查詢凍結的機制。”龔明華指出。

　　銀行金融轉賬、匯款是詐騙案得以發生的最終渠道，銀行在防詐騙中扮演著重要作用。

　　據記者了解，目前在浙江，犯罪分子多通過四大國有銀行進行詐騙犯罪，股份制和城商行涉及的較少，但是，各銀行都已經將防通訊詐騙列為高度重視的事情。

　　據各銀行向中新網記者提供的資料表明，當前電信詐騙案件頻發，詐騙手段越來越先進，防範難度日益增加。

　　第一，省內多地出現利用偽基站冒充官方服務平臺發送詐騙資訊的情況，詐騙企圖越來越隱蔽；第二，利用第三方支付、移動支付等手段進行詐騙的案件繼續呈高發態勢，電信詐騙案件呈現非接觸性、智慧化、資訊化特點。

　　同時，從公安機關的通報來看，電信詐騙異地作案、團夥作案、跨境作案特點明顯，而且犯罪分子反偵察能力越來越強，偵破難度極大。

　　某大行相關負責人向中新網記者表示，就2014年前三季度，全省該行共堵截電信詐騙512起，成功幫助客戶避免經濟損失788萬元；堵截自助設備測錄、非法粘貼等風險事件332起，有效地保護了客戶和銀行的資金安全。

　　該負責人表示，銀行現在一是積極走進社區、車站、廣場等人員密集場所向市民發放宣傳資料介紹防電信詐騙知識；二是開展微電影走訪基層活動，以真實案例給群眾敲響了警鐘；三是利用電視、廣播、報紙、網路等媒體進行宣傳，進一步擴大受眾面。就該行來説已經累計發放宣傳資料近10萬份，直接受眾超過3萬人。

　　某股份制銀行相關負責人也表示，針對當前防範電信詐騙的嚴峻形勢，銀行業開展營業機構防詐騙預案演練，通過網點晨會、月度學習、季度安全例會、員工職業培訓等不斷加強員工和保安人員的安全教育，使之熟練掌握識別要領和應對技巧，切實提高一線人員的實際處置能力。

　　一國有銀行相關負責人也指出，銀行也嚴把開戶關，嚴格執行身份證聯網核查制度，從資金流轉源頭上遏制電信詐騙；嚴防支付關，在客戶要求辦理轉賬等支付業務時，認真履行防詐騙提示義務，在資金流轉過程防範電信詐騙發案。

　　“最後嚴控存量關，針對電信詐騙後使用大量銀行卡進行劃轉資金的情況，重點關注一人名下多張存量卡的情況，根據不同情況採取針對性措施，從資金流轉的渠道上積極防範電信詐騙。”該負責人説到。(見習記者 倪晨琪)