電信詐騙現“私人訂制”新手法

　　□　本報見習記者　周宵鵬

　　冒充政法機關工作人員辦案、假冒他人身份要求轉賬,同樣是電信詐騙的老手法,但對象卻出現了新變化。不法分子不再“廣撒網”,而是針對公司老總、財務等特定人群,盜取QQ號後“潛伏”在賬號主人身邊,伺機行騙。

　　近日,河北省公安廳發出預警,國內針對企事業單位法定代表人和財務人員的電信詐騙犯罪近來呈高發態勢。針對這種電信詐騙犯罪的新特點,《法制日報》記者進行了深入了解。

　　多地現針對企業電信詐騙

　　2014年6月3日,河北一家公司會計接到財務總監的QQ資訊,指令其往一個銀行賬戶匯款118萬元。在沒有仔細分辨的情況下,會計于當日將款項匯入該賬戶。匯款完畢,會計電話回復領導方得知,財務總監根本沒有發出任何指令。

　　據河北省公安廳相關負責人介紹,去年以來,黑龍江、江蘇、廣東、河南、貴州、湖北、甘肅、新疆、河北等地,均發生了案值超過百萬元的針對公司企業的QQ詐騙案件。

　　2014年3月12日,河南省鄭州市某公司會計被騙3866萬元；5月5日,湖北省武漢市某廠財務部負責人被騙1699萬元；9月3日,河北省保定市某公司財務主管被騙97.3萬元；10月31日,江蘇省鹽城市某小額貸款公司負責人被騙1200萬元……

　　據河北省公安廳透露,2014年以來,一個以廣西賓陽籍為主的QQ詐騙犯罪團夥,將目標轉向各企事業單位法定代表人和財務人員。犯罪嫌疑人通過搜索財務人員QQ群,以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號碼,並分析出財務人員老闆的QQ號碼,再冒充公司老闆向財務人員發送轉賬匯款指令。

　　盜號“潛伏”了解財務動態

　　河北省公安廳相關部門民警告訴記者,此類電信詐騙中,犯罪嫌疑人會專門挑選平時有大量資金往來的財務人員的QQ進行盜取,盜取方式一般採用發送帶有木馬病毒的網站、文件等。

　　相關辦案民警表示,不法分子通常會冒充公司領導謊稱支付貨款、匯款賬號有變動等,讓受害人往指定賬戶匯款或轉賬。

　　據了解,這種電信詐騙與以往不同的是,不法分子盜取QQ號後不再修改密碼,而是長期“潛伏”在賬號主人身邊,通過查看賬號主人的聊天記錄,了解賬號主人近期是否有匯款轉賬的需要,再通過模倣領導達到詐騙的目的。

　　辦案民警表示,這類案件多發生在白天上班時間,方便受害人較便捷地通過網路或銀行網點進行匯款、轉賬。由於很多單位領導平時也通過QQ聯繫財務人員,所以在QQ上接到假領導的指示後,很少有財務人員再次通過電話確認。

　　公司需完善財務管理制度

　　“如果公司對本單位的財務賬戶管理不規範,財務人員極容易被蒙蔽受騙。”河北省公安廳相關負責人説。

　　“相對於過去的‘廣撒網’,針對財務人員的詐騙採用的都是‘私人訂制服務’,大大提高了不法分子的得手率,也具有很強的隱蔽性。”辦案民警介紹,如2014年8月,唐山市某公司總部財務經理QQ號被盜,犯罪嫌疑人通過其QQ向公司會計騙取83萬元,直到後來公司對賬時,會計才發現被騙。

　　由於企事業單位法定代表人和財務人員手中掌管資金較多,一旦上當受騙,被騙數目觸目驚心。河北省公安廳相關人士表示,企事業單位一定要建立健全並嚴格執行財務管理規章制度,在大額轉賬匯款前必須經過當面或電話核實程式。同時要對財務人員電腦安裝必要的殺毒防護軟體,定期更換密碼,防止被不法人員控制實施詐騙。