銀監會重拳打擊金融亂象 一季度處罰17家銀行業機構

　　本報北京4月7日訊 記者周芬棉 記者今日從銀監會新聞發佈會上獲悉，銀監會勇於“揭蓋子”、“打板子”，堅持嚴罰重處，始終保持整治金融亂象高壓態勢，修訂行政處罰辦法。今年一季度，銀監會系統作出行政處罰485件，罰沒金額合計1.9億元，處罰責任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業工作。

　　據介紹，銀監會今年對監管處罰工作組織架構進行了重大改革，修訂《中國銀監會行政處罰辦法》，對行政處罰流程進行調整，形成調查、審理、決定相分離的行政處罰機制。

　　其主要特點表現在：設立審理機構，完善查處分離機制，提升處罰專業性；設立行政處罰委員會，委員一人一票；建立“雙罰制”(處罰責任人也處罰單位)，加大責任人員懲處力度，杜絕僥倖心理；推行處罰資訊公開，提高監管透明度；實行罰管掛鉤，將處罰結果與市場準入、履職評價、監管評級相結合，強化處罰震懾效應。

　　在此行政處罰機制下，銀監會機關、各銀監局及各銀監分局都具有處罰權，可對各自管轄範圍內的違法違規行為進行立案查處，並由各自的行政處罰委員會作出處罰決定。同時，銀監會機關對於統一組織的現場檢查中發現的各類銀行業機構、包括分支機構作出的違法違規行為，也可一併立案處罰，從而避免“同事不同罰”，保證處罰公平性。

　　據介紹，2017年3月29日，銀監會機關針對票據違規操作、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象，作出了25件行政處罰決定，罰款金額合計4290萬元。共懲處了17家銀行業機構，包括信達資産管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達資産管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機構；同時，對8名責任人員分別給予警告和罰款，其中含兩名機構高管。

　　目前，又一批違法違規行為已經立案，正處於行政處罰調查審理程式中。銀監會有關負責人稱，針對屢查屢犯、案件頻發、嚴重擾亂市場秩序的各類亂象，銀監會將繼續加大監管處罰力度，進一步嚴厲打擊、嚴肅處理。

　　這位負責人稱，近一段時間，銀監會將開展專項行動，整治市場亂象，重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、産品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結違法、非法金融活動等十大方面進行整治。

　　彌補監管短板，紮緊制度籠子。銀監會將針對各項薄弱環節，根據銀行業務和風險的新變化、新現象和新特徵，及時更新監管規制，填補法規空白，推進法規文件的“立改廢”進程，杜絕“牛欄關貓”。

　　嚴格處罰標準，加大罰沒力度。對於各類銀行業違法違規行為，既要處以罰款，也要沒收違法所得。落實“穿透原則”，堅持“過罰相當”，堅決避免監管套利，杜絕金融機構從違規行為中獲利。

　　堅持雙線問責，強化高管責任。堅持“一案三問”，發生案件的，堅決問責經辦人、相關人和負責人；貫徹“一險三問”，造成風險的，嚴格懲處業務發起人、業務審批人和機構負責人。堅持“上追兩級”，推行“雙線問責”，情節嚴重的，頂格處罰。推動建立銀行從業人員黑名單制度，對於嚴重違規違紀、被機構開除的責任人員，一律列入黑名單，實施行業禁入。

　　同時，重視長效監管，實現以罰促改。即在下發處罰決定書時，一併下達整改問責通知，要求被處罰機構根據處罰決定書反映的違規事實，逐一整改、問責到人。