比特幣存在“刷單”亂象 反洗錢監管指引正徵求意見

　　本報兩會報道組 張 歆

　　“比特幣的泡沫和風險確實是比較大的。”全國人大代表、中國人民銀行營業管理部主任周學東3月13日上午在回應《證券日報》記者提問時表示，“我們和有關部門正在研究強化比特幣的監管措施，各部門將從不同監管角度陸續出臺相關規定。例如，在反洗錢方面儘快推出監管指引，現在已向比特幣交易平臺徵求意見。”

　　周學東介紹，“根據中國人民銀行部署，我們從今年1月初開始，對比特幣交易平臺進行了持續的現場檢查。兩個多月來查出了不少問題，比較突出的有兩方面：一是部分機構涉嫌違法從事金融業務，包括融資融幣、連續交易、集中撮合等。二是這些機構基本上還沒有建立反洗錢的內控制度和措施。利用比特幣洗錢和利用比特幣逃避外匯管制的情況確實存在，但數量並不大。”

　　“需要關注的是，比特幣等網路虛擬商品交易的泡沫非常大。今年1月份，比特幣價格猛漲，中國的比特幣交易量一度佔據全球的99%。實際上，真實的交易量並不是特別大，主要是一些機構和投資者通過高頻交易做‘對敲’，即製造虛假交易、通過刷單做大業務量。可能這是因為一些PE、風險投資者希望藉此做大市場份額，吸引投資者關注和投資。所以，有必要對比特幣進行檢查和監管。”周學東強調。

　　此外，周學東澄清市場誤讀並表示，“目前比特幣交易平臺經常被誤認為是交易所，但兩者是有本質區別的。目前的比特幣交易平臺並沒有相應的金融牌照，不能稱為交易所。此外，比特幣是網路虛擬商品，不是貨幣，與央行正在研究的數字貨幣也有本質的區別。”

　　周學東建議，從短期來看，要明確比特幣交易平臺監管底線，建立負面清單，做好風險防範和化解工作。比如説，不得採取杠桿交易、融資融幣，不得採取免交易手續費的方式推高交易量、操縱交易價格，不得違反反洗錢規定或者參與洗錢，不得違反外匯管理規定，不得將比特幣代替法定貨幣用於支付結算，不得偷逃稅款，不得進行虛假宣傳或進行非法傳銷，不得違規開展證券、期貨等金融業務。

　　周學東認為，從長遠來看，一定要將比特幣納入地方管理的商品類交易平臺監管範圍，由地方金融局實施主體監管或機構監管；中國人民銀行分支機構、證監局、保監局、工商局、稅務局等實施功能監管；中國人民銀行營業管理部從支付結算、賬戶管理、反洗錢、外匯管理的角度實施功能監管。總之，對比特幣等交易平臺要包容創新，審慎觀察，但不管肯定是不行的。

　　除了聚焦比特幣監管，周學東還提出修改《中國人民銀行法》的議案，建議明確人民銀行宏觀審慎監管框架的內容，“如建立逆週期資本監管方案，對系統重要性金融機構實施審慎監管等內容，同時應明確人民銀行可以制定系統重要性金融機構的標準和範圍。此外，應在《中國人民銀行法》中明確賦予人民銀行在金融穩定事務方面的評估、檢查職責，明確人民銀行防範化解系統性風險處置職責，可對系統重要性金融機構的恢復和處置計劃進行評估。發現問題的，可要求其限期整改；情節嚴重的，可以單獨或會同相關監管部門採取審慎監管措施”。