北京最大販售銀行卡團夥落網 幾十元辦銀行卡出售

　　北京警方昨日表示，成功抓獲了一個非法開販銀行卡犯罪團夥，共刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機卡等大量涉案物品。這是本市有史以來規模最大、抓獲人數最多、查獲銀行卡最多的案件。

　　警方調查發現，這些涉案銀行卡大多成了電信詐騙分子的藏身傘和詐騙工具。一些人為了蠅頭小利，出售自己身份信息辦銀行卡只獲利幾十元，但被騙當事人往往損失成千上萬元。

　　組織多人集體辦理 打包賣卡可賺千元

　　北京警方在工作中發現，近期，在網際網路聊天平臺上，有多人發佈收購銀行卡等相關資訊。對此，警方高度重視，立即責成刑偵總隊、網安總隊等相關單位會同昌平、朝陽、豐臺等分縣局成立專案組開展調查工作。

　　偵查員經工作發現，有人在網際網路上組織多人集體去銀行辦理開卡業務，並當場用現金買走。普通的銀行儲蓄卡約50元一張，如果將多家銀行儲蓄卡成套打包，並附帶綁定號碼的手機卡、身份證、網銀U盾等整體出售，價格將會更高。對於一個沒有穩定收入且急需用錢的人來説，持本人身份證在多家銀行開通有網銀功能的銀行卡，再成套賣給收卡人的話，可獲利近千元。

　　銀行卡明碼標價 網上召集統一開卡

　　近日，專案組兵分多路，分別在本市昌平、海淀等地區抓獲蘇某等犯罪嫌疑人16名，共查獲銀行卡1700余張、身份證200余張、手機卡等大量涉案物品。

　　與此同時，交易完成後便離開北京的犯罪嫌疑人郭某也被專案組在江西南昌一舉抓獲。現蘇某、龐某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件仍在進一步審理中。

　　據犯罪嫌疑人蘇某供述，2014年底，其在看到有人發佈高價收購銀行卡的資訊後，便主動跟對方聯繫。對方稱長期收購銀行卡，普通的銀行儲蓄卡100元一張。蘇某便記在了心上，多次向對方詢問其中細節問題，一來二去跟對方熟了以後，對方跟蘇某説，可以召集別人去銀行開卡，其統一收回。

　　由於蘇某自己也在找工作，其網路聊天賬戶加入了多個“找工作”、“兼職”平臺，平臺內有大量沒有穩定收入急需用錢的用戶，在蘇某眼裏這些人都是可發展的“下家”。

　　蘇某便在平臺內發佈召集辦理銀行卡並高價收購資訊，當人數湊夠一定數量，蘇某便與他們集體前往銀行較為集中的地方，統一辦理開卡業務，最後按照銀行卡的功能及數量以不同價格收購回來。

　　在蘇某的暫住地內，偵查員發現大量擺放整齊的用開卡單據包裹著的銀行卡，密碼寫在銀行卡背面，並附帶著身份證、網銀U盾及手機卡。蘇某交代，當湊夠“上家”要求的數量後，便交給“上家”。“上家”確認無誤後，才將錢給蘇某。

　　銀行卡成犯罪工具 本地卡最受“歡迎”

　　辦銀行卡給他人用獲利只有幾十元、上百元，但帶來的危害卻是巨大的。警方介紹，今年5月份，家住本市朝陽區的小張接到一個陌生號碼發來的資訊，內容是“你好，我是房東，號碼已換，請保存。另請將房租打到我愛人的卡內”，隨後又發來一個銀行卡號碼。小張也就沒起疑心，便通過網銀給該賬戶內轉了5500元房租。沒過幾天，小張接到房東電話，讓其交房租。此時，小張發現被騙。

　　市公安局相關單位負責人介紹，收購這種實名銀行卡的人多為電信詐騙犯罪分子。在一些詐騙犯罪活動中，不法分子使用事主當地的銀行卡進行詐騙，會降低事主的疑心，提高成功的概率。

　　騙來的錢打到卡裏後立即分轉到多張銀行卡中，然後不法分子再分時間批次到自動取款機上提取現金。由於都是購買來的銀行卡，而且一起案件中涉及的銀行卡有時可達數十張，加大了警方的偵破難度。（記者 李濤）