香港中環德輔道是金融機構最集中的區域。毛鐵攝
香港： 全球人民幣離岸業務樞紐
從2011年開始，到銀行辦理業務的香港市民發現，當地銀行的門口、櫃檯等顯眼位置紛紛擺放了以高利息吸引人民幣存款的廣告。
這一現象背後，是香港建設人民幣離岸中心成效的彰顯。香港金管局數據顯示，香港各銀行的人民幣存款從2010年初的630億元激增到了2012年年底的近7000億元。
作為人民幣離岸市場的先行先試點，早在2004年，香港就已開始發展人民幣業務。2009年，央行推出跨境貿易人民幣結算試點，香港的人民幣業務提速發展。2011年，國家“十二五”規劃明確提出，“支援香港發展成為離岸人民幣業務中心和國際資産管理中心”。2012年1月，正式批准了200億元人民幣的RQFII投資額度，香港龐大的資金開始借助RQFII進入內地資本市場，投資者能夠通過金融産品參與境內金融市場投資。2012年年底，深圳前海啟動了跨境人民幣貸款業務，提升了香港離岸人民幣市場的活躍度，形成人民幣跨境雙向流動的良性迴圈。
依託自身國際金融中心的地位和中央政府的大力支援，香港離岸人民幣市場的發展日趨成熟。2012年，經銀行處理的人民幣貿易結算交易達到26325億元，比上年增長37%。人民幣債券市場也持續活躍，2012年發行量達到1122億元人民幣，而未償還債券的餘額為2372億元人民幣，比上年底上升62%。目前，香港離岸人民幣外匯交易市場每天的即期和遠期交易量已達到50億美元等值，主要的銀行都提供人民幣兌歐元、英鎊和亞洲主要貨幣的直接外彙報價。人民幣金融産品也逐步多元化，投資A股的人民幣ETF、人民幣期貨，以及人民幣股票已經在市場推出。其中，已上市的4隻A股人民幣ETF的市值超過400億元人民幣。
香港金融管理局局長陳德霖表示，目前，香港已成為全球離岸人民幣業務的樞紐。香港離岸人民幣清算平臺的參加銀行達到204家，其中181家是海外銀行的分支機構或者內地銀行的海外分支。隨著人民幣跨境使用和離岸市場各類金融活動日益增加，香港人民幣清算平臺處理的交易，由2010年每天平均50億元大幅上升至2013年年初2600億元。
據悉，海外銀行在香港銀行開設的人民幣代理賬戶數目，從2010年底的187個增加至2012年底的1402個。香港與海外銀行的應付與應收款項，分別為1000億元人民幣至1200億元人民幣左右，而凈額是應收款項較多，即香港向海外銀行提供了人民幣頭寸。當前，香港人民幣離岸中心具備了明顯的先發優勢，企業人民幣存款超過倫敦、新加坡等地之和。有研究機構報告稱，截至2012年10月，香港仍是全球第一大人民幣離岸中心，處理全球超過80%的人民幣支付業務。
2013年1月，證監會表示要繼續推動QDII2和RQFII2，擴大人民幣合格境外機構投資者(RQFII)額度和資格。未來，隨著人民幣國際化步伐加快，香港人民幣離岸中心也將迎來更大的發展機遇。
臺灣：人民幣離岸業務潛力巨大
今年2月，兩岸貨幣清算機制正式啟動，人民幣在臺灣終於邁入“可存可取”的新紀元。2012年，兩岸貿易額接近1700億美元，資金跨境流動與財富跨境配置所衍生出來的金融需求，對臺灣發展人民幣離岸業務提出了龐大需求。儘管人民幣貨幣清算機制啟動才兩個月，但臺灣作為人民幣業務的後起之秀，正迎頭追趕。
去年8月，兩岸貨幣管理機構簽署了貨幣清算合作備忘錄。今年春節前，臺灣開辦了人民幣業務，兩岸貨幣清算機制正式投入運作。同時，兩岸銀行業的合作也在進一步深化，去年，在大陸設立的臺資銀行中，已經有6家獲准開辦對臺資企業的人民幣業務，最近又有5家獲准擴大服務對象的範圍，臺灣的中小企業銀行已經獲准籌建分行。今年1月底，兩岸首次證券期貨監管會議在臺北舉行，大陸方面就多項市場開放措施表明瞭積極態度，相關政策在兩岸服務貿易協議中作了確認。4月1日，兩岸第三次銀行監管磋商在臺灣舉行，雙方就進一步加強監管合作和市場相互開放達成多項共識，兩岸證券業合作取得很大進展，在大陸居住和生活的臺灣同胞已經可以開設A股賬戶，與大陸同胞享有同樣的投資待遇。
國臺辦發言人楊毅在近日的發佈會上表示，兩岸貨幣清算機制框架已基本確立，兩岸的將繼續完善相關制度化安排，以便為兩岸經貿交流提供全面、便捷、高效的金融服務。
環球銀行金融電信協會(SWIFT)最新發佈的“人民幣追蹤”報告顯示，臺灣過去6個月的人民幣支付額增加120%，超越美國及澳大利亞，躍升為全球第五。當前，臺灣與大陸和香港之間的交易有接近44%以人民幣結算。
SWIFT環球人民幣業務總監Lisa O'Connor表示，“臺灣的本土企業已能發行人民幣計值的債券，臺灣證券交易所亦表示有意發行離岸人民幣産品，這些利好因素正推動著臺灣的人民幣支付業務進一步增長。”(周劍 廉丹)
[責任編輯： 王君飛]
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