在深圳經商的崔小姐數月前丟失銀行卡及身份證,挂失重辦新身份證、新銀行卡後,本月22日卻發現自己新卡內16萬元失蹤。誰轉走了這筆錢?經過追蹤調查,目前已經查明其中11萬被不法分子轉往杭州一家理財公司買了理財産品。昨天崔小姐飛赴杭州,與這家財富管理公司交涉,試圖討回這筆錢。
理財産品到期日為本月27日
崔小姐數月前在龍華華潤萬家購物時,被人偷了錢包,錢包中有她的身份證、五張銀行卡、名片等物。
事發後崔小姐即用電話進行了口頭永久挂失,並且前往銀行補辦了卡,但是本月20日,她補辦的銀行卡內的16萬被人陸續轉走。而她毫無察覺。原來不法分子拿了她的身份證,到廣東韶關新開了一個銀行卡賬戶,並且取消了她預留在銀行的手機號碼,同時開通了網銀。從目前掌握的情況來看,不法分子用網銀轉走了16萬中的大部分。
崔小姐本月22日報了警。之後她通過銀行追查,發現其中最大的一筆11萬元錢被不法分子通過天翼電子商務,轉到了杭州的一家財富管理有限公司。崔小姐告訴南都記者,這筆錢被購買了理財産品,不法分子仍然以崔小姐的身份,購買了這個理財産品,理財合約到期日是本月27日,之後三日內客戶即可將11萬提走。
為了趕在27日到期之前拿回自己的錢,崔小姐數日前先是通過深圳警方,凍結了這筆資金,昨天她與家人飛赴杭州,與該財富管理有限公司進行交涉,提交了報警回執、銀行帳單等證據,請求該公司返還這筆資金。
南都記者獲悉,目前該財富管理有限公司正在審核相關證據。
銀行如何通過審核尚在調查
崔小姐的身份證是在廣東韶關被人冒用,在銀行開了賬戶和網銀。崔小姐説,她致電韶關的銀行,對方告訴他,不法分子拿了她的身份證來到銀行,並且長相跟她十分相像,銀行才為對方開具了新賬戶和網銀。
根據此前掌握的情況,不法分子要通過網銀轉走崔小姐卡內的16萬,除了在銀行開通網銀,還需要掌握崔小姐銀行卡的取款密碼,否則最多只能通過網銀查詢崔的賬戶餘額,無法轉賬,那麼銀行是怎麼為犯罪分子通過審核,使得對方能成功作案?
南都記者昨天致電韶關的這家銀行,一位姓劉的主管介紹,目前相關情況仍在核實中,不方便透露進展。他説深圳警方已經抵達該行,正展開調查。
部分錢是從支付寶被轉走
案發後,崔小姐根據自己的銀行流水賬,發現部分錢是從自己的支付寶被轉走,也就是説,她的支付寶也被不法分子侵入,作為轉錢的渠道。
根據支付寶的交易記錄,本月20日、21日不法分子分多筆,通過崔小姐的支付寶轉走和消費了8500元。
南都記者昨天致電支付寶,支付寶的客服人員表示崔小姐已經提交了相關資料,他們正在審核,如確定這8500元是被人盜刷,支付寶將會做出賠償。
此外,崔小姐還透露了另一些細節,例如,犯罪分子利用她的身份證,不止在一家銀行開了賬戶,她目前了解到,她在兩家銀行多出了兩個賬戶,這兩個賬戶都曾被不法分子用來轉移資金。
[律師説法]
銀行和事主可能都有責任
廣東鵬翔律師事務所梅春來律師認為,此事中的責任認定需要綜合進行考慮。
首先銀行要盡到謹慎核實義務,如在為不法分子辦理賬戶開通網銀時,未盡到核實義務,需要承擔賠償責任。
其次,還需要看事主本身是否有過錯,例如事主收到銀行提醒短信時未重視,導致不法分子得以更換她預留的手機號碼,也需要承擔責任。
南都記者陳樂偉
[責任編輯: 林天泉]