玩家揭比特幣洗錢內幕:國內買國外賣 幾分鐘轉移資産

　　刷高交易量吸引投資方 非法轉移資産幾分鐘就可完成

　　“玩家”揭露利用比特幣洗錢內幕

　　來源：法制日報——法制網

　　利用電腦破解一個複雜演算法就會産生一枚比特幣。比特幣是去中心化的，其發行量不依賴於任何發行者，僅依賴於演算法本身。任何一台連接網際網路的電腦都可以進行點對點比特幣轉賬，資金的流動只依賴於網路，不需要通過第三方機構如銀行等，所以根本就無法被監管。

　　比特幣可以在網際網路之外換成其他傳統貨幣。美國MtGox交易所網站實時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價。

　　比特幣常被用來進行非法資産轉移——用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平臺賣出，再以美元取出

　　□法制網記者　趙麗□法制網實習生　劉雪妍

　　近期，1枚比特幣的價格躍至1萬元人民幣。談及此事，曾經的“玩家”劉永淡淡地説，“比特幣一言不合就翻倍，一言不合就腰斬，現在比以前要溫和不少。2013年年底，1枚比特幣價格達到1238美元，當天價格超過黃金每盎司單價。然後，一路震蕩到160美元”。

　　今年以來，在中國市場，比特幣交易價格經歷了幾次“跳水”，不過隨後又逐漸反彈，並創出新高。2017年1月11日，中國人民銀行在北京、上海督查比特幣三大交易平臺，比特幣價格“閃崩”，當日跌幅達17.92%。2月9日，央行發佈《人民銀行營業管理部繼續約談在京比特幣交易平臺》公告後，比特幣價格跌幅達6.63%。

　　梳理比特幣交易價格的每一次大幅漲跌可以發現，在所有影響因素中，“合法性”幾乎佔據了決定性的地位。

　　“合法性”問題未解決

　　事實上，能消費比特幣的地方並不多，更多時候只是在比特幣發燒友之間支付。在實體經濟中，比特幣的“購買力”與法定貨幣差得遠，甚至比不上虛擬的騰訊Q幣。

　　不過，相比騰訊Q幣等，比特幣有個巨大優勢：能套現。也就是説，比特幣可以在網際網路之外換成其他傳統貨幣。美國MtGox交易所網站實時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價。

　　“比特幣熱”要從2008年説起，一位名叫中本聰（可能是化名）的程式員寫了一篇概述比特幣設計的論文，描述了這種以電子方式交易的貨幣，只要你的電腦接入了網際網路，就可以將貨幣轉移到世界上任何一個角落。它被命名為比特幣（bitcoin）。

　　中本聰設計了一個複雜的演算法，你用電腦去破解這個演算法就會産生比特幣，這被稱為“挖礦”。當你的電腦完成了一定的任務後，一枚新比特幣就會被創造出來。

　　最初，這些工作很容易完成，只要用你的電腦就能很快生産出一堆比特幣。當你下載比特幣客戶端軟體並設置為“開採”模式，你就等於將自家的電腦貢獻給整個網路做計算，從中獲得的獎勵就是50個比特幣。這和同樣是P2P模式的BT下載原理很像，你的電腦既在下載資源，也是上傳資源的種子。隨著加入者越來越多，沒有強大顯示卡的電腦在幾年內不可能開採到比特幣。

　　在比特幣論壇上，一位曾經售賣電腦顯示卡的銷售人員用“打了雞血”來形容2011年比特幣對他的刺激。2011年4月，他賣出了270張顯示卡，“那時候來店裏採購高端顯示卡的，一聊起來，十之八九就是用來搞比特幣的，還在我店裏現場演示挖礦，用來比較挑選顯示卡”。

　　這種網上交易是否安全，是人們最關心的一點。按照密碼學設計，所有比特幣用戶通過一個分佈式網路連接，每個用戶有一對密鑰，私有密鑰是身份認證，隱藏在電腦中；公共密鑰是接受別人發送比特幣的地址。

　　和真實貨幣相比，比特幣交易自由得多。據業內人士介紹，任何一台連接網際網路的電腦都可以進行點對點比特幣轉賬，資金的流動只依賴於網路，不需要通過第三方機構如銀行等，所以根本就無法被監管，銀行也就沒辦法收手續費，也不會有所謂的額度限制。

　　不過，按照設計，隨著越來越多的比特幣被創造出來，你的電腦就需要做更多的工作才能創造出新的比特幣，最終大約到2040年，比特幣的總量會永遠限制在2100萬枚。

　　“一個最大的特點是，比特幣是去中心化的，其發行量不依賴於任何發行者，比如銀行、政府和企業，而僅依賴於演算法本身，這就從根本上保證了任何人或機構都不可能操縱比特幣的總量。”北京郵電大學通信法研究中心主任婁耀雄告訴《法制日報》記者。

　　2011年，維基解密、網際網路檔案、自由軟體基金會、電子前哨基金會等組織，宣佈接受比特幣的捐贈。一些網際網路企業隨後也表示接受比特幣的付款方式。然而，由於法律地位前景不明，其中部分組織此後又宣佈停止接收比特幣。

　　2013年8月19日，德國政府成為全球第一個正式認可比特幣合法身份的國家。10月29日，加拿大溫哥華激活全球第一部比特幣自動提款機。

　　要真正得以流通，一個合法的身份必不可少。但是，包括中國在內的大多數國家，均未認可比特幣的合法貨幣地位。正因為此，在比特幣價格的眾多影響因素中，“合法性”幾乎成了決定性的一個因素。

　　2013年11月19日，美國參議院就比特幣引起的政策問題進行討論，這在當天刺激了比特幣價格的飆升，但是會上並沒有人提出立法的建議。這種謹慎的態度，讓比特幣的價格在當天衝高後迅速回落。

　　在中國，不到一個月後，中國人民銀行官網上公佈了央行等五部門此前下發的《關於防範比特幣風險的通知》，明確比特幣只是一種特定的虛擬商品，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

　　“黑手段”不斷出現

　　由於在很多國家沒有獲得合法性，比特幣一直陷入爭議之中，其中最突出的質疑是，比特幣非常容易成為不法分子的洗錢工具。比如，駭客將比特幣作為受攻擊者支付“贖金”的方式。

　　從2014年開始，一種詭異的敲詐方式陸續在世界各地出現：用戶某天打開電腦一看，突然發現自己所有文檔文件都被加密了，螢幕上一行大標題寫著“你的文件都已被加密”（your　files　are　encrypted）；標題下面詳細介紹了支付贖金的方法——將一個比特幣發給特定的賬戶，收到錢後就會把解密的密碼發給你。

　　如果你稍有遲疑，勒索的贖金價格就會翻倍；一旦超過了規定的付款時間，敲詐者就再也不會理你。電腦裏的圖片、文檔、資料等文件，此刻都已經被64位加密成為“人質”。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐：有人竊取Apple　ID後，謊稱手機丟失而將設備鎖定，並留下一個聯繫方式勒索。

　　美國一些連鎖快餐店也曾接到紙質或電子版的敲詐信，嫌疑人向店老闆勒索1個比特幣，超過規定時間則加碼到3個。嫌疑人威脅説，如果不付錢，他們就會在點評網站上給該餐廳狂打差評；冒充消費者，向消費者權益保護部門投訴該餐廳亂收費；瘋狂撥打餐廳的客服熱線騷擾；蓄意毀壞餐廳財物；冒充顧客虛假下單訂餐，搞得外賣小哥整天空跑；還會給警方和衛生管理部門匿名舉報，捏造該餐廳涉嫌提供變質食物、洗錢、逃稅等犯罪線索，反正就是怎麼噁心怎麼來。

　　除了網路勒索外，洗錢、非法交易、逃避外匯管制等也利用了比特幣的匿名性特點。

　　2013年10月，利用比特幣進行匿名非法買賣的電子交易平臺Silk　Road被美國多個執法部門查繳，同時被查封的還有26000個比特幣，當時約值360萬美元。平臺創始人和運營者羅斯·威廉姆斯·烏布利希——一個從無前科、正在攻讀學位的29歲的年輕人以“恐怖海盜羅伯茨”的另一重身份活躍在網上，在短短兩年時間內將Silk　Road變成網路世界最大的“黑市”，擁有近100萬名客戶，銷售總額高達12億美元。在這個平臺上，服務涵蓋了辦假護照、非法入侵系統和獲取資訊、買賣毒品武器、提供色情服務等，只是所有交易都通過比特幣支付完成。正是利用了比特幣的匿名性特徵，不法分子“完美”避開了監管部門通過銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來龍去脈的可能。

　　“賭博是比特幣的另一大支柱，主要是因為一個網站。這個網站利用比特幣的區塊鏈（區塊鏈是比特幣技術中的核心部分，其功能簡單而言類似于一種賬本，記錄所有的交易數據——記者注）研製了一種演算法，使得去其網站下注的人一定是無法作弊的，從演算法上保證了公正性，所以深受賭徒們的歡迎，這家網站只收取交易提成。”劉永對《法制日報》記者説，有洗錢和賭博這兩個“剛需”支撐，比特幣一時半會很難死掉，或者説在二級市場上崩潰了再拉起來。使用比特幣洗錢的人把錢兌換到比特幣“黑箱”裏，然後馬上兌換出來，整個過程不超過幾分鐘。

　　除此，據業內人士介紹，比特幣還被用來進行非法資産轉移——用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平臺賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資産轉移。

　　監管會越來越嚴

　　對於劉永來説，比特幣場外交易的賺錢方法其實並不神秘，就是“搬磚套利”，通過國內外交易平臺的價差，低買高賣來做套利。

　　劉永説，2013年，比特幣有一波暴漲行情，國內外價差比較大，“最多的時候，一天在國外市場買了500萬美元的比特幣，然後在國內賣，當時價差達到了10%”。

　　火幣網、OKCoin（幣行）、比特幣中國是目前國內三家最大的比特幣交易平臺。在很長一段時間裏，一些交易平臺數據顯示，每天的比特幣交易量甚至超過驚人的上百萬個。不過，劉永説，這些數字中的水分很大，真實的比特幣交易量遠遠沒有那麼多。

　　交易量虛高的原因也不神秘，就是幾乎成為“行規”的刷量。業內人士介紹，一般來説，比特幣交易平臺刷量有三種方式：一是直接虛報交易量；二是設立賬戶，挂一個程式通過自交易的方式進行對倒，這種對倒表面上形成了交易，實質沒有發生比特幣轉移；三是設立兩個賬戶，通過程式實現兩個賬戶之間的高頻對倒。

　　劉永説，刷量在技術上很容易實現，只需要寫代碼就能完成。刷量的目的在於製造虛假繁榮，從而吸引更多投資方和聚攏用戶。而要實現這一效果，與零手續費交易模式密不可分。交易平臺此前普遍對比特幣交易免費，只是在提現環節收取手續費。

　　在零手續費模式下，一些程式化交易用戶利用代碼、機器人進行自動交易，由於不同平臺之間存在價差，而且交易平臺又不收手續費，因此存在一定套利空間，也是造成比特幣交易量超高的原因之一。

　　這種現象已經引起監管層的注意。2017年1月6日，中國人民銀行上海總部和北京營業管理部先後約談了火幣網、幣行（OKCoin）、比特幣中國（BTCChina）主要負責人。5天后，中國人民銀行聯合調查組進駐三大交易平臺，就相關情況進行現場檢查。

　　此後，中國人民銀行于1月11日下發通知，要求北京、上海兩地聯合當地金融局、工商局和公安局，組成執法檢查組，進駐三家平臺進行綜合執法檢查。

　　受訪的業內人士幾乎達成一致觀點——“未來監管肯定會越來越嚴”。劉永認為，監管趨嚴將來自兩個方向，一是客戶身份驗證會越來越嚴；二是交易平臺的衍生業務哪些可以做哪些不可以，這方面會越來越嚴。