銀行同業違規頻發 興業被罰350萬

　　◎每經記者 施娜

　　“同業之王”興業銀行因同業業務違規又被銀監開罰單。11月21日，銀監會網站消息，興業銀行北京分行辦理的7項同業投資業務，接受了間接的第三方金融機構的信用擔保，嚴重違反《關於規範金融機構同業業務的通知》（以下簡稱127號文），合計罰款350萬元。

　　記者注意到，這不是興業銀行第一次因該業務違規受罰。此前，其重慶分行和武漢分行于2015年先後收到了重慶銀監局和湖北銀監局的罰單。

　　一次收到多張罰單

　　中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇對《每日經濟新聞》記者表示，興業銀行開展同業業務比較早、規模比較大，且該業務對該行整體業績的貢獻也較大，但也存在著一些問題。開展同業業務負面的影響，包括違規和監管套利的成分，是興業銀行接下來要清理的。

　　除同業業務違規被罰之外，興業銀行北京東單支行辦理的兩筆流動資金貸款業務貸前調查失職；貸後管理不到位，未分析、掌握各種影響借款人償債能力的風險因素，被處以50萬元罰款的行政罰款；興業銀行北京甘家口支行則因貸前調查嚴重失職、貸後管理不到位，責令該支行改正，並對其給予50萬元罰款的行政處罰。

　　而興業銀行北京分行更是收到了兩張罰單，在同業業務違規被罰的同時，因貸款審查不嚴又被罰款50萬元。即11月興業銀行在北京銀監局的轄內就“吃”了4張罰單，總共被罰500萬元。

　　專家：監管開罰釋放信號

　　近年來，銀行同業業務創新活躍，為規範業務發展，監管部門接二連三齣臺相關文件。其中，127號文更是對同業業務做了非常詳盡的規範。特別是，第七條規定，金融機構開展買入返售（賣出回購）和同業投資業務，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保，國家另有規定的除外。

　　據相關統計，截至2016年6月22日，在已經公佈的59件同業業務違規案例中，問題最多的是提供隱性擔保和違規出表，案例佔比高達30%，其次是同業資金投資違規投資非標業務，還有譬如同業資金轉存款和少量同業代付問題。同時，被罰金額排名居前的也是傳統四大行。

　　不過，上海法詢金融資訊服務公司董事長孫海波表示，由於同業業務常設計交叉金融産品等特點，相對貸款資金流向審查、票據貿易真實性審查、以及其他部分形式或流程性問題等很難被查處。

　　郭田勇表示，監管部門對興業銀行開罰單，或釋放一種信號，其他銀行在開展同業業務時，要注意業務的合規性。