兩部門整治銀行卡違法犯罪工作取得階段性成果

　　日前，中國人民銀行、公安部在成都舉行聯合整治銀行卡違法犯罪工作會議。人民銀行支付結算司司長、聯合整治銀行卡違法犯罪辦公室（以下簡稱整治辦）主任歐陽衛民和公安部經偵局副局長、整治辦副主任張濤出席會議並介紹了聯合整治銀行卡違法犯罪工作的整體情況。

　　歐陽衛民全面介紹和總結了整治辦成立的背景、工作成效、經驗以及下一步工作措施。他指出，截止2009年6月底，全國發卡量已近20億張，銀行卡特約商戶135萬家，POS 機211萬台，ATM 19萬台，銀行卡滲透率首次突破30%。與此同時，風險問題也日益突出，2009年1-8月，全國公安機關共立信用卡詐騙案件6362起、涉案金額4.4億元，分別是去年同期的2倍和2.38倍。為加大預防和打擊銀行卡犯罪的力度，建立健全銀行卡違法犯罪聯合防控機制，2009年6月，人民銀行和公安部牽頭組織各商業銀行和中國銀聯成立了整治辦。5個月來，整治辦在加強指導協調、健全組織架構、暢通資訊渠道、探索工作機制、督辦案件等方面做了大量工作，取得了階段性成果。一是指導、敦促各地人民銀行分支機構和公安機關建立了地方整治辦，構築覆蓋全國的銀行卡案件聯合防控網路組織體系；二是集中治理了一些發卡機構和收單機構在開展銀行卡業務過程中的風險問題，商業銀行風險管理和案件防範水準顯著提高；三是建立案件資訊和工作資訊報告制度，情報資訊渠道基本暢通；四是進一步深化了銀行卡違法犯罪聯合防控機制，密切警銀協作，構築了打擊銀行卡犯罪的堅固防線；五是舉辦了一系列形式多樣、主題明確的安全用卡宣傳活動，社會公眾防範銀行卡風險的主動性和自覺性得以提高；六是創新聯合整治工作手段，風險管理工作效果不斷增強。總結聯合整治工作的經驗啟示，主要包括:必須從思想上高度重視銀行卡風險管理工作，努力工作，恪盡職守;必須不斷深化銀行卡犯罪的聯合防控機制，群策群力，共同為實現銀行卡市場秩序的根本好轉做出不懈的努力;必須多出真招實策、多辦實事，不能只停留在原則要求和一般號召上;必須持續不懈地抓好宣傳工作，為預防和打擊銀行卡違法犯罪活動營造良好的輿論環境。

　　歐陽衛民指出，通過前期聯合整治工作，也反映出我國銀行卡業務發展存在一些問題，為此，全國整治辦將有針對性地採取以下工作措施：一是組織開展一次專項檢查，以查促防；二是探索建立對商業銀行銀行卡風險管理和案件的通報、考核制度；三是統一組織開展大規模的銀行卡宣傳活動，加強公眾安全用卡知識培訓；四是完善銀行卡案件資訊共用平臺，加大對銀行卡案件的打擊力度。五是對信用卡套現、利用新興支付創新渠道犯罪等加快立法，嚴懲銀行卡犯罪。六是進一步研究建立健全跨部門銀行卡違法犯罪聯合防控長效機制，努力提高整治辦工作效能。

　　張濤在會上介紹了近年來銀行卡犯罪的主要特點：一是信用卡惡意透支詐騙犯罪持續高發。包括一人向多家銀行申領信用卡，虛構、偽造企業名稱或註冊空殼企業團辦信用卡，使用他人身份證騙領信用卡後惡意透支。二是辦卡、養卡活動已成産業化、公開化趨勢，並與偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。三是竊取、收買、非法提供信用卡資訊犯罪漸趨增多。四是網際網路成為銀行卡犯罪滋生的溫床。五是境外不法分子實施詐騙活動增多。他指出，隨著銀行卡業務的高速發展，銀行卡犯罪作為一類多發性犯罪，將長期存在。他指出，當前現有的預防和打擊銀行卡違法犯罪工作仍存在不足，如銀行卡發放、管理方面存在薄弱環節；公安機關打擊銀行卡犯罪的能力和水準需要繼續提升；人民群眾安全用卡的意識需要增強。他表示，針對當前預防和打擊銀行卡違法犯罪工作的以上問題與不足，公安機關與人民銀行將於2010年1月開始，在全國範圍內開展為期10個月的銀行卡犯罪專項打擊行動。

　　會議還就如何建立健全聯合整治長效機制以及打擊銀行卡犯罪專項行動方案進行了討論。最高人民檢察院法律政策研究室副局級檢察員韓耀元以及各省（自治區、直轄市）整治辦秘書處負責人，各商業銀行銀行卡部和中國銀聯風險管理部負責人等整治辦成員參加了會議。

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