據臺灣《聯合報》報道，臺當局“金管會”決定修改“洗錢防制法”申報門坎，明年三月起，臺灣民眾提款、匯款等現金交易達五十萬元(新台幣，下同)就要申報。另外，有疑似洗錢行為，不論匯款金額多寡，“金管會”都將追蹤、記錄可疑人士所有匯款數據。
臺銀行主管部門官員林棟樑説，修法後只要單筆提款、匯款達五十萬元的現金交易，銀行都將申報給洗錢防治中心留檔。
臺“金管會”參考亞太防制洗錢組織(APG)的建議，決定修改匯款申報標準，在比照各地申報標準後，決定把民眾匯款金額申報門坎由現行的一百萬元降為五十萬元。
“金管會”説，目前國際標準是匯款美金一萬五千元(約新台幣四十九萬五千元)就要申報，新加坡約為一萬四千美元，馬來西亞是一萬三千美元。臺灣調降為五十萬元後，約等於一萬五千美元，符合國際標準。
為進一步防治洗錢，“金管會”還規定疑似洗錢交易也要納入申報。林棟樑解釋，所謂疑似交易，如客戶在同一櫃檯一次以現金多筆匯出、或要求開立票據、申購可轉讓定存單、旅行支票獲其他有價證券，合計達一定金額以上，又無法説明用途者。
又或同一賬戶在同一營業日的現金存提款交易達一定金額以上，且該交易與客戶的身份、收入顯不相當等。此外，假如同一位客戶在同一櫃檯一次辦理多筆現金存提款交易，累計達一定金額，但這些金錢往來又跟客戶的身份、收入顯不相當。
林棟樑説，銀行內部有一套審查系統，可以判斷出哪些人是可疑的洗錢分子，以後這些人的現金交易不管金額多少，都會被銀行追蹤記錄，以杜絕不法情事。
