央行調查統計司日前出爐的一份報告認為,當前我國小企業生産經營狀況總體好轉,銷售收入降幅逐步縮小,利潤由降轉升,用工需求逐步增加。小企業資産負債率趨於下降,短期償債能力總體趨升,停産倒閉狀況有所緩解。記者同時獲悉,根據調查統計司統計,2010年1月末,金融機構小企業貸款餘額達到6萬億元,同比增長37.8%,增速明顯快於大中型企業,小企業貸款佔全部企業貸款比重持續上升。相應地,小企業資金總體寬鬆,銀行貸款滿意度上升,貸款不良率持續下降。
就金融支援小企業情況,央行日前對5000戶小企業進行了抽樣問卷調查。調查顯示,小企業貸款佔全部企業貸款比重持續上升,但今年1月份有所下降。從新增額看,2010年1月末,小企業貸款比年初新增1363億元,佔全部企業新增貸款的比重為19.7%,低於大、中型企業新增貸款佔比25.3和15.7個百分點,比年初下降5.2個百分點。從餘額看,小企業貸款佔全部企業貸款的比重為22.1%,低於大、中型企業貸款佔比23和10.7個百分點,比上年同期高2.6個百分點,比年初下降0.1個百分點。
調查顯示,小型企業貸款主要集中在東部地區,部分中西部省份(四川、湖北、廣西、貴州、雲南)增長較快。從新增額看,2010年1月末,東部地區小企業新增貸款佔全部小企業新增貸款比重為81%,中、西部地區分別為12.4%和6.5%;但部分中西部省份貸款新增額所佔份額較多,主要是貴州佔比為8.9%,湖北8%,四川和雲南均為6.3%,廣西4.6%。從餘額看,東部地區小企業貸款佔全部小企業貸款餘額比重為66.3%,中、西部地區分別為16.9%和16.8%。
調查顯示,小型企業貸款主要集中于製造業、批發零售業、水利環境公共設施管理業和房地産業。從新增額看,2010年1月末,水利環境和公共設施管理業貸款佔全部小企業貸款比重為29.3%,製造業佔28.2%,批發和零售業佔13.9%,房地産業佔11.1%,四個行業合計佔82.5%。從餘額看,製造業佔27.2%,批發和零售業佔18.4%,水利環境和公共設施管理業佔10.7%,房地産業佔9.2%,四個行業合計佔65.4%。
調查顯示,小企業資金總體寬鬆,但近幾個月趨松態勢有所放緩。5000戶企業調查顯示,2009年第四季度,小企業資金週轉擴散指數、支付能力擴散指數、銷貨款回籠擴散指數分別為54.1%、55.4%和57%,比上年同期上升4.9、1.8和2.9個百分點,但仍低於同期大型和中型企業5.1至10.6個百分點;財務數據顯示,2009年12月末,小企業貨幣資金餘額同比增長20.7%,較上年末上升9.7個百分點。
針對金融危機對沿海地區小企業的影響,人民銀行從2009年初還開展了包括廣東、江蘇、山東、浙江和福建5省在內的工業園區調查。人民銀行工業園區調查顯示,2009年12月,企業資金寬鬆指數為32%,比年初(3月份)上升7個百分點,融資需求指數為74%,較年初下降4個百分點;但和9月份相比,企業資金寬鬆指數下降7個百分點,融資需求指數上升3個百分點,顯示小企業資金在經歷年初以來的寬鬆階段後,目前趨松態勢有所放緩。
調查顯示,小企業對銀行貸款滿意度持續上升。5000戶企業調查顯示,2009年4季度,小企業銀行貸款掌握擴散指數為42.1%,比上年同期提高3.4個百分點,高於危機前水準5.4個百分點,但仍低於大型和中型企業4.7和1.3個百分點;借款利率水準擴散指數為42.2%,比上年同期提高4.7個百分點,高於危機前水準8.1個百分點,但仍低於大型和中型企業2和0.5個百分點。
調查顯示,貸款不良率持續下降,但不良率絕對水準依然高於大中型企業。人民銀行統計顯示,2010年1月末,金融機構小型企業不良貸款(包括次級類、可疑類和損失類貸款)餘額2853億元,不良貸款率5.1%,分別高於大型和中型企業4.1和2.4個百分點;不良貸款率較2009年初下降3.4個百分點,降幅超大型和中型企業3和1.9個百分點。
就當前小企業生産經營狀況,人民銀行5000戶企業問卷調查顯示,2009年以來,小企業綜合景氣指數觸底回升,4季度達到49.9%,比1季度的低點上升3.6個百分點,但仍低於危機前水準1.6個百分點。人民銀行工業園區調查顯示,2009年12月,企業訂單指數和銷售指數分別為82%和87%,比年初(3月份)上升18和13個百分點,呈持續上升態勢;企業設備利用率指數、用電量指數分別為82%和81%,比年初(3月份)上升20和11個百分點。
5000戶企業財務數據顯示,2009年全年,小企業銷售收入同比下降5.5%,降幅比1季度、上半年和前三季度分別縮小10.1、9.9和7.4個百分點,呈逐步縮小態勢;但增速仍低於危機前水準21.1個百分點,也低於同期大型和中型企業2.6和0.4個百分點。小企業産銷率96.8%,較年初(1月份)上升7.3個百分點,略低於危機前水準0.2個百分點。2009年全年,小企業利潤總額同比增長28.1%,增速連續第二個月由負轉正,比上年加快43.4個百分點,與危機前水準大體持平,高於同期大型企業增速25.9個百分點,低於中型企業16.6個百分點;小企業主營業務利潤率11.7%,較1月份上升0.7個百分點,與危機前水準基本持平。顯示出銷售收入降幅逐步縮小,利潤由降轉升。
5000戶企業調查顯示,2009年12月末,小企業期末職工人數比年初(1月末)增長1.4%;工業園區調查顯示,2009年12月企業用工需求指數為79%,較年初(3月份)增長17個百分點。顯示出企業用工需求增加。
5000戶企業調查顯示,2009年12月末,小企業資産負債率為65.5%,比上年末下降1.6個百分點,表明企業總體償債能力有所增強。小企業流動比率為94.9%,速動比率為69.1%,分別比上年末提高1.7和2.7個百分點,總體呈上升趨勢,表明短期償債能力有所提高;但和上月末相比,兩者分別下降1.8和1.9個百分點。顯示出資産負債率趨於下降,短期償債能力總體趨升,但近期有所下降。
人民銀行工業園區調查顯示,2009年12月末,小型企業停産半停産率為2.69%,比6月份的最高值下降0.39個百分點,為年內最低水準;全年累計倒閉小企業76家,累計倒閉率為0.58%,連續4個月未出現增加。顯示出小企業停産倒閉狀況有所緩解。
