蛋糕裏藏萬元現金，隱秘圈套怎麼防

　　蛋糕裏藏萬元現金，隱秘圈套怎麼防

　　公安機關打防並舉提醒群眾勿做電詐“工具人”

　　“高價收購閒置銀行卡、手機卡”“高薪兼職輕輕鬆鬆”“兼職採購日結，300元一天”“無需抵押，無需徵信，快速放款”……

　　面對花樣百齣、防不勝防的誘騙手法，公安機關呼籲群眾提升識騙防騙意識。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”。各地各部門在全國範圍內組織開展防範電信網路詐騙犯罪進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業宣傳活動，增強群眾識騙防騙意識，避免成為電信網路詐騙分子的“工具人”和“幫兇”。

　　詐騙手法不斷翻新

　　萬元現金做成“鮮花”裝進花盒，送給長輩做生日禮物；在“紀念日”定制蛋糕製造驚喜，內藏數萬元現金……噱頭百齣的“禮物”背後，有著什麼樣的隱秘圈套？

　　“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求後，以付款為由得到商家銀行卡號，隨後將卡號轉發給電詐受害人。”公安部刑事偵查局有關負責人介紹説，“貨款”其實就是電詐案件的贓款，電詐分子借此實現快速洗錢的目的。

　　近年來，公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網路詐騙犯罪，持續組織開展“雲劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”和打擊緬北涉我電信網路詐騙犯罪等一系列行動，統籌推進打防管控建各項措施，打擊治理工作取得明顯成效，電信網路詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。當前，電詐分子一方面想方設法逃避公安機關的打擊，另一方面不斷翻新詐騙方式和手法，犯罪形勢依然嚴峻複雜。

　　2023年，全國公安機關共立幫助資訊網路犯罪活動、非法利用資訊網路案件21.2萬起，同比上升20.4%。電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。

　　何為電詐“工具人”？

　　“這是對幫助電詐團夥實施違法犯罪行為的相關人員的統稱。電信網路詐騙各環節都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支援類等不同類型的‘工具人’。”公安部刑事偵查局有關負責人介紹説，根據法律規定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構成幫助資訊網路犯罪活動罪、詐騙罪共犯。

　　據公安部刑偵局有關負責人梳理，在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉入多個層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關追查。境外電詐分子通常遠端操控境內的手機等設備撥打詐騙電話，冒充境內號碼。電詐分子還使用他人網際網路賬號，或冒用身份向親友騙錢，或用來發佈違規廣告、推廣引流資訊。為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人資訊，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網路“黑灰産”，利用多種手段利誘矇騙群眾成為電詐“工具人”。

　　類型多樣涉及面廣

　　“工資日結！薪資300元一天！美粧商場採購兼職招聘！”近日，浙江寧波的大學生小美（化名）在網路上看到一則招聘廣告。小美聯繫廣告發佈者應聘，對方告訴小美：採購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現後按要求到商場採購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。

　　然而，待小美把打到自己銀行賬戶的15萬元取現並交給“工作人員”後，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨後就音信全無。小美領到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。

　　老年人也是電信網路詐騙犯罪團夥的目標群體。據統計，2023年，電信網路詐騙受害者的平均年齡為37歲，18歲至40歲的佔比為62.1%，41歲至65歲的佔比為33.1%。

　　“您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全程無須繳納任何費用……”今年2月，年逾60歲的劉某收到這樣一條短信。劉某根據短信連結加對方為微信好友後，對方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對象。之後，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先後將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結。當民警找到府時，他才如夢方醒。

　　在公安部6月25日公佈的十大高發電信網路詐騙類型中，冒充公檢法及政府機關類詐騙手法位列其中。刷單返利、虛假網路投資理財、虛假購物服務、冒充電商物流客服、虛假徵信等10種常見的電信網路詐騙類型發案佔比近88.4%。

　　值得注意的是，十大高發電信網路詐騙類型中，刷單返利類詐騙是發案量最大和造成損失最多的詐騙類型，虛假網路投資理財類詐騙的個案損失金額最大，虛假購物服務類詐騙發案量明顯上升，已位居第三位。

　　增強識騙防騙意識

　　除了“幫扶款”外，貸款也會成為誘餌。“馬上放款，無需抵押，無需徵信……”冒充金融機構工作人員的電詐分子會假裝操作貸款流程，隨後稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶將被用於電詐洗錢。

　　虛假貸款類詐騙也是公安部公佈的十大高發電信網路詐騙類型之一。詐騙分子通過網站、電話、短信、社交平臺等渠道發佈“低息貸款”“快速到賬”等資訊，誘騙受害人前往諮詢，後冒充銀行、金融公司工作人員聯繫受害人，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款App或登錄虛假網站，再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉賬匯款。電詐分子還常以“刷流水驗資”為由，誘騙受害人將其銀行卡寄出，用於轉移涉案資金。

　　2023年以來，各地各部門全力推進打防管控建各項措施，打擊治理工作取得明顯成效。公安部刑偵局有關負責人介紹説，截至今年5月，全國共破獲電信網路詐騙案件54.3萬起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。打擊緬北涉我電信網路詐騙犯罪取得歷史性成就，4.9萬名中國籍犯罪嫌疑人被移交我方，全國電信網路詐騙發案數和損失金額均下降30%，電信網路詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。特別是緬北果敢“四大家族”犯罪集團遭到毀滅性打擊，一大批境外詐騙窩點被成功剷除。

　　此外，國家反詐中心聯合外交部領事保護中心和教育部留學服務中心製作推出《海外防範電信網路詐騙宣傳手冊》，有重點、有針對性地揭騙術、解案例、講防範、發提示、出工具，進一步增強海外中國公民識騙防騙的意識。