非法集資案仍處歷史高位 十四部門穿透式治理消除監管真空

　　去年新發案件超5000起，金額超2500億

　　十四部門“穿透式”監管非法集資

　　25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、人民銀行、銀監會、證監會、保監會等14部門，召開處置非法集資部際聯席會議。據聯席會議辦公室統計，2016年我國非法集資案件數量和涉案金額近年來首次出現“雙降”，前兩年案件集中爆發、急劇攀升的勢頭已經有所遏制。不過，非法集資形勢依然複雜嚴峻，案件總量仍處於歷史高位。對此，十四部門應聯合對非法集資進行全鏈條、“穿透式”的綜合治理，消除監管真空。

　　據聯席會議辦公室主任楊玉柱介紹，2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資早發現早處置的良好局面正逐步形成，守住了不發生系統性風險的底線。不過，他表示，目前非法集資形勢依然嚴峻，大案要案頻發，新發案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　當前我國非法集資呈現出很多新特點。一方面非法集資區域性風險集中，2016年，發案數量前十位省份合計新發案件3562起、涉案金額1887億元，分別佔全國新發案件總數、總金額的69%、75%。

　　另一方面，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，從商品行銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”方向，向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等“資本運作”方向轉變。“目前很多詐騙機構噱頭新穎，充滿迷惑性，普通投資者很難辨別。比如針對老年人的養老投資、針對大眾的非法保險集資等新型犯罪層出不窮。一些線下非法集資平臺，在披上網際網路、高科技的外衣後，加速擴張傳染，防範打擊難度進一步加大。”投哪網CEO吳顯勇告訴記者。

　　除此之外，非法集資“下鄉進村”趨勢明顯，一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”、“封閉性”原則，超範圍對外吸收資金，有的合作社甚至公開設立銀行式營業網點、大廳或營業櫃檯，欺騙誤導農村群眾。

　　針對以上非法集資呈現的新特點，聯席會議要求2017年把防控金融風險放到更加重要的位置。尤其是針對重點行業，“主管監管部門應做到‘管規則、管準入、管行為、管指導’，對非法機構、非法業務要注重分工配合，實現‘穿透式’監管，消除監管真空。”楊玉柱説。

　　“要實現處置非法集資的‘穿透式’監管，需改進和完善兩個方面的機制。一是要進一步完善部門聯動機制，金融監管部門與公檢法等部門應加強協調配合，打出處置非法集資的‘組合拳’；二是要建立分級處置機制，中央部委和地方政府應上下聯動，形成合力。” 中國人民大學重陽金融研究院客座研究員董希淼告訴《經濟參考報》記者。

　　“另外，由於非法集資問題牽扯麵廣、問題多，因此14個部門要落實穿透式監管，還應做到明確責任歸屬、建立健全監管制度，有序有力整治化解非法集資帶來的風險。”人人聚財創始人許建文認為，在有效減少存量風險的基礎上，監管部門還要同時注意控制增量風險。

　　此次聯席會議還提出建立行業黑名單制度，配合發改委將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實行聯合信用懲戒。對此，開鑫金服總經理周治翰表示：“如果能夠及時完成這類制度性基礎設施建設，將有效提高打擊非法集資犯罪的效率和威懾力。”

　　除了多部門聯合監管、建立黑名單制度等措施之外，處置非法集資離不開法律法規的支援。此前聯席會議研究起草的《處置非法集資條例》，賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力，解決地方人民政府有責無權、依據不足、手段缺乏等突出問題，實現對非法集資全鏈條、“穿透式”綜合治理。