銀行卡盜刷之謎：卡從未離身 卻接二連三收到支取資訊

　　多人銀行卡被盜刷

　　“丁零零……”2016年3月1日下午15時左右，正在工作的李莉（化名）突然聽到自己的手機短信提示音響起。李莉猜測應該是垃圾短信或促銷資訊，隨手拿起一看，整個人一下子蒙了。原來，該條資訊是銀行發來的轉賬資訊，顯示自己的銀行卡向他人賬戶轉賬49996元。

　　“怎麼回事，難道我的銀行卡被別人偷去了，而且還被猜中了密碼？不對啊，銀行卡沒丟啊！”李莉趕緊打開隨身攜帶的背包，發現自己的銀行卡依然躺在錢包中。正當李莉疑惑不已時，短信鈴聲再次響起，還是銀行發來的資訊，提示該銀行卡被人通過ATM機取現5000元。

　　李莉趕緊拿起手機報警，並立即趕往銀行，準備凍結銀行卡。在去銀行的路上，李莉又接連收到了幾條銀行卡金額變動提示短信，每次都是成千上萬的支出。等她趕到銀行時，其銀行卡賬戶已被人支取18萬餘元。

　　據李莉回憶，自己的銀行卡一直放在隨身攜帶的錢包中，從未借給過他人使用，只是最近在幾家店舖通過POS機進行了刷卡消費。李莉之後，又有多名被害人向警方報案，情況與李莉相似。根據被害人提供的資訊，警方展開偵查。經過偵查，警方發現，這些案件可能是同一夥犯罪嫌疑人所為，遂並案偵查。不久，貢旭、洪少陽、丁永生等犯罪嫌疑人先後在江蘇宿遷、廣東深圳等地被抓獲歸案。

　　不遠千里“拜師學藝”

　　貢旭今年28歲。雖然年齡不大，但很早就步入社會的他閱歷相當豐富。他曾經做過POS機代理生意，收入並不理想，後來開了一家烤肉店，生意也馬馬虎虎。

　　在經營烤肉店的過程中，貢旭發現，很多人出門怕麻煩不願帶現金，而是選擇刷卡消費，但在刷卡時不注意保密。他想，如果在他人刷卡時獲取其銀行卡卡號、密碼等資訊，是否能夠盜取其銀行賬戶資金呢？隨後，貢旭上網搜索了一下，發現果然有人通過這種方式“賺錢”。他決定一試。

　　2015年11月下旬，貢旭認識了一個廈門網友，該網友稱自己懂得改裝POS機盜採銀行卡資訊技術。貢旭趕緊向其請教，但該網友表示只能當面傳授。於是，貢旭與其約定在廈門見面。當年12月，貢旭告訴妻子，自己準備帶她去廈門旅遊，放鬆一下身心。妻子不疑有他，高高興興收拾行李與貢旭趕到廈門。

　　心中惦記著“拜師學藝”，貢旭無心觀賞風景。一天下午，貢旭藉口出門辦事與妻子分開，按照網友提供的地址找到府。該網友先把讀卡模組安裝在POS機裏，然後用隨身帶的銀行卡在POS機上刷卡消費，再把POS機連接在電腦上，就導出了包括卡號、密碼等在內的銀行卡資訊。該網友告訴貢旭，只要再將銀行卡資訊複製到一張空白卡上，就可以用那張複製卡轉賬或取現。

　　看著網友演示了兩遍，貢旭記了個大概。隨後，在該網友的指導下，貢旭操作了兩遍，基本掌握了這門技術。大喜之下，貢旭付給該網友6000元錢當“學費”。回到賓館，貢旭很興奮。想到雖然學會了技術，但還缺少工具，貢旭第二天便再次聯繫網友，花了1000余元錢買了套寫卡設備。在貢旭的請求下，該網友還介紹了出售讀卡模組的人給他。

　　三天獲利30余萬元

　　從廈門“學成歸來”後，貢旭先後購買了4套讀卡模組，改裝完成4台POS機。之後，他通過各種方式將其中3台POS機放置在茶樓、理髮店等店舖使用，剩下的1台則放置在自己的烤肉店內使用。

　　每隔四五天，貢旭就會前往幾家店舖，以檢查、維護等名義將POS機帶出店舖，然後進行“取料”（將POS機內獲取的銀行卡資訊導入電腦）。“取料”4次後，貢旭感覺獲取的資訊差不多了，遂聯繫網友洪少陽，二人經常在網上交流改裝POS機和“出料”等事情。由於貢旭從廈門購置的寫卡設備是英文版本，自己看不懂，就寄給了洪少陽，給他使用。洪少陽當時承諾可以幫貢旭“出料”（將盜刷的錢從銀行取出來）。

　　2016年2月底，貢旭趕到深圳與洪少陽見了面。但是，洪少陽警惕性很高，沒有當即“出料”，而是要求貢旭第二天到惠州見面。第二天，貢旭如約而至。洪少陽用複製卡在自己辦理的專門用於套現的POS機上刷卡消費，先將資金轉移至POS機綁定的銀行卡內，再讓丁永生等人在ATM機上將現金取出。為防萬一，洪少陽沒有一次性“出料”。隨後兩天，貢旭與洪少陽又分別在東莞、深圳見面，進行“出料”。

　　據公安機關初步查明，2016年3月1日到3日，貢旭、洪少陽等人共盜刷他人銀行卡獲利30余萬元。

　　取現團夥如法炮製

　　説完貢旭，再來説洪少陽。2015年8月，洪少陽經人介紹開始涉足套現業務。他先是購買了8台攜帶型POS機，然後與丁永生在某平臺發佈招工廣告，招聘人員辦理銀行卡，再將銀行卡與POS機綁定，專門幫人套現。

　　嘗到甜頭後，洪少陽開始擴大規模。他一方面安排丁永生繼續在某平臺發佈招工資訊，招聘人員辦理銀行卡，後來乾脆通過仲介以100元到300元不等的價格大量購進他人銀行卡；另一方面購進40余臺攜帶型POS機。

　　據公安機關查明，除固定幫某犯罪團夥取現數十萬元外，洪少陽等人還幫助某電信詐騙犯罪團夥分兩次取現200余萬元，被害人涉及北京、山東、安徽等多個省市。

　　在幫人套現過程中，洪少陽接觸了通過改裝POS機盜刷銀行卡的詐騙手段，但他並未掌握其中關鍵技術。在與貢旭的相互交流中，洪少陽學會了讀卡、寫卡技術，遂決定如法炮製。

　　洪少陽向貢旭購買了10台改裝過的POS機，並找到饒振華、呂少鵬合作。之後，饒振華從洪少陽處拿了兩台改裝過的POS機，交由他人放置在福建漳州的兩家店舖。後饒振華攜帶其中1台POS機找到洪少陽，但由於技術原因，未能讀取成功。另外，呂少鵬也從洪少陽處拿了5台改裝過的POS機，分別放置在泉州某汽貿公司、深圳某健身俱樂部等店舖，並約定獲利平分。同年4月，呂少鵬將放置在深圳某健身俱樂部的POS機取回，交由洪少陽將POS機內的銀行卡資訊讀取出來導入到隨身碟內。為逃避偵查，他們沒有急於“出料”，而是將隨身碟保存在呂少鵬住處的保險櫃內，準備以後再取款。

　　但洪少陽沒有想到的是，他的“發財”計劃剛剛實行，就被公安機關一網打盡。經檢查發現，保存在呂少鵬住處的隨身碟記憶體有銀行卡資訊300余條。

　　6月1日，江蘇省宿遷市宿城區檢察院依法批捕貢旭、洪少陽等8人。

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