銀保監會: 保持對違法違規行為處罰問責高壓態勢

　　《證券日報》記者6月23日從銀保監會獲悉，為統一規範機構改革後銀行業和保險業行政處罰程式，提升金融違法違規成本，嚴肅整治金融市場亂象，防範化解金融風險，銀保監會近日印發《中國銀保監會行政處罰辦法》（以下簡稱《辦法》）。

　　據了解，起草過程中，銀保監會就《辦法》（徵求意見稿）向社會公開徵求意見，並對社會各界的反饋意見進行了認真研究，對於優化行政處罰工作流程、完善行政處罰資訊管理等科學合理建議予以充分吸收採納。

　　《辦法》著眼于規範行政處罰程式，提升行政處罰效能，提高執法公信力，對銀行業保險業行政處罰程式作了全面規範，重點包括以下方面：一是整合優化行政處罰工作機制。《辦法》整合優化了銀行業、保險業行政處罰程式，確立了公平、公正、公開、程式合法、過罰相當等行政處罰的基本原則，建立“查審分離”的處罰工作機制，規定銀保監會及其派出機構設立行政處罰委員會，明確了立案調查部門、案件審理部門各自的職責。

　　二是完善行政處罰工作流程。《辦法》對行政處罰案件管轄、立案調查、審理審議、權利告知與聽證、決定與執行等處罰工作全流程做了規範，將實踐中成熟的做法加以總結固化，同時根據監管工作實際完善處罰工作流程，加強工作環節之間的有機銜接，提高行政處罰工作效率。

　　三是依法加大行政處罰力度。為提高違法違規成本，嚴肅整治金融市場亂象，《辦法》在規範處罰工作流程的同時，也注重推動加大處罰執法力度，例如優化管轄規定，便於及時就近執法，加強查處協同，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監管執法、危害後果嚴重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰，強調人員責任追究，規定在處罰銀行保險機構時，要依法追究相關責任人員的法律責任，同時強化行政處罰與黨紀問責的銜接，規定行政處罰決定作出後，應當按照規定報送紀檢監察部門等。

　　四是充分保障當事人合法權益。《辦法》規定，作出處罰決定前，應當事先告知當事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據，並告知其有陳述申辯權利，符合聽證條件的，當事人可以依法申請聽證，不得因當事人申辯而加重處罰。明確當事人對行政處罰決定不服的，有權提起行政復議或者行政訴訟。

　　銀保監會表示，在《辦法》貫徹落實工作中，銀保監會將繼續保持對違法違規行為處罰問責的高壓態勢，持續深入治理金融市場亂象，切實維護金融市場秩序，保護金融消費者合法權益。記者 張 歆